Инвестирование в рынок недвижимости Таиланда 101

Инвестирование в недвижимость - одно из самых безопасных и простых инвестиций , которые можно сделать. Будете ли вы частным лицом илихедж-фондом , владение недвижимостью - это надежная стратегия, потому что ее стоимость, скорее всего, если не логично, увеличится за годы.Инвестиции в недвижимость, таким образом, предлагают, по крайней мере, защиту от инфляции и, в лучшем случае, отличный долгосрочный актив. Инвестиции в недвижимость поэтому предлагают, по крайней мере, защиту от инфляции и, в лучшем случае, отличный долгосрочный актив.

1. Почему и как инвестировать в тайскую недвижимость?

Высокие процентные ставки по кредитам на покупку жилья в Америке и Европе в настоящее время ослабляют доступность среднего класса к рынку недвижимости, затрудняя инвестирование и защиту ликвидных активов от, казалось бы, бесконечной постковидной инфляции. В этом контексте Таиланд, известный своей развитой туристической индустрией, становится прибыльной и более доступной альтернативой инвестирования на рынке недвижимости Америки или Европы. Действительно, многие первые посетители Таиланда открывают для себя привлекательные возможности инвестирования в недвижимость, которые часто сочетаются с отдыхом. к американским или европейским рынкам недвижимости. В действительности, многие первые посетители Таиланда обнаруживают привлекательные возможности инвестиций в недвижимость, которые часто сочетают отдых.

Инвестирование в недвижимость в Таиланде может быть всесторонним вложением, которое приносит пассивный доход, требует минимального внимания и предлагает бесплатное использование недвижимости, когда вы проводите время в Таиланде, а также другие преимущества и скидки. Стабильная экономическая среда Таиланда, качественная инфраструктура, процветающая туристическая индустрия и дружественные к иностранцам политики обеспечивают высокие доходы от аренды недвижимости и умеренный рост стоимости. Инвестируйте в тайскую недвижимость и достигайте амбициозных финансовых целей. Давайте вместе изучим спектр вариантов инвестирования в недвижимость с Keller Henson, агентом по недвижимости, специализирующимся на новых рынках и инвестициях в недвижимость, и получим профессиональные советы, лучшие практики и рекомендации в этом руководстве.

Привлекательность Таиланда - Качество жизни:

Таиланд имеет стабильный рост ВВП и устойчивую экономику. Помимо качественной инфраструктуры, Таиланд предлагает отличные услуги здравоохранения, репутационные больницы и медицинские учреждения, а также международные школы. Поэтому Таиланд является идеальным местом, которое привлекает иностранцев в целом, а также иностранцев, готовых инвестировать в недвижимость, ищущих доходность капитала и комфортную среду для жизни.

Высокие доходы от аренды - Туризм:

Процветающая туристическая индустрия Таиланда является основным фактором инвестиций в недвижимость. Действительно, страна принимает миллионы международных посетителей ежегодно, что способствует все более высокому спросу на арендную недвижимость. Это обеспечивает значительные доходы от аренды в туристических районах. Эта процветающая туристическая индустрия предлагает инвесторам возможности капитализировать ее, через готовые предложения инвестирования в недвижимость от международных гостиничных групп, таких как Wyndham, Radisson, Accor, и т. д.

Тенденции стоимости недвижимости:

Рынок недвижимости Таиланда продемонстрировал постоянный рост на протяжении многих лет. В региональном разрезе популярные районы, такие как Пхукет и Паттайя имеют свои уникальные тенденции, превышающие средний национальный показатель.. В Пхукете, особенно в районах, таких как Банг Тао, цены на недвижимость за квадратный метр растут из-за высокого спроса на роскошные виллы и прибрежные объекты недвижимости. Аналогично, в Паттайе, особенно в районах, таких как Джомтиен, наблюдается значительное развитие, привлекающее как местных, так и международных инвесторов. Эти районы предлагают сочетание доступных и роскошных объектов недвижимости, удовлетворяющее разнообразные инвестиционные предпочтения и бюджеты.

Для получения более подробной информации вы можете обратиться к статистике Банка Таиланда и анализу индекса цен на недвижимость.

Разнообразные объекты недвижимости на продажу в Таиланде

Таиланд предлагает широкий выбор объектов недвижимости на любой вкус и бюджет, начиная от менее миллиона THB (менее 27 000 EUR или 29 000 USD) за студию-кондоминиум и заканчивая ультрароскошными объектами недвижимости стоимостью несколько миллионов THB (несколько миллионов EUR или USD), включая прибрежные виллы и высококлассные резиденции в Бangkok. Пожалуйста, просмотрите портфель объектов недвижимости Keller Henson в Таиланде, насчитывающий более 1000 объектов недвижимости на продажу.

2. ROI - Возвращение инвестиций в Таиланд

Таиланд предлагает различные инвестиционные возможности, начиная от гостиничных групп и покупок недвижимости на этапе строительства для долгосрочного прироста капитала или самостоятельно управляемой краткосрочной и долгосрочной аренды через Airbnb. Инвестиции в недвижимость сопряжены с собственными рисками, выгодами и ожидаемой доходностью (ROI). Инвестиции в тайский рынок недвижимости могут приносить значительную прибыль, в среднем составляющую около 5-10% в год. Этот показатель не учитывает потенциальный рост стоимости недвижимости за квадратный метр или другие выгоды.

Ваш ROI в Таиланде ожидается с высокой точностью в некоторых случаях, в зависимости от инвестиций и программы аренды, если таковая предлагается, отелем или кондоминиумом, в соответствии с условиями и правилами, гарантируются ли доходы по фиксированной ставке или только прогнозируются, объединяются, перераспределяются, рассчитываются на основе валового или чистого дохода и т.д. Кроме того, в Таиланде взимаются налоги с ваших доходов от аренды, что делает важным для инвесторов понимание этих переменных и прогнозирование чистой ROI. Давайте исследуем различные инвестиционные структуры и возможности в Таиланде. Станьте владельцем номера в отеле или вторичного жилья в Таиланде с выгодами, участвуя в программе аренды, получайте годовые доходы и наслаждайтесь свободным временем в вашей единице каждый год.

Инвестируйте в недвижимость Таиланда, какие структуры владения?

Долевая собственность:

Долевая собственность является чистой инвестиционной моделью, включающей соглашение между вами и компанией по управлению отелем. Вы владеете долей в недвижимости, эта доля не зарегистрирована на ваше имя в Департаменте землеустройства. Вместо этого управляющая компания компенсирует вам годовые доходы по заранее определенной ставке, которая может быть гарантированной или переменной в зависимости от инвестиционного плана. По мере того, как вы остаетесь в инвестиционной программе, ваш инвестиционный фактор увеличивается, предлагая прогрессивно более высокие доходы, потенциально до 30 лет. Эта структура обеспечивает доступную точку входа для инвестиций в недвижимость с потенциалом значительных долгосрочных выгод, но несколько лишена гарантии полностью и должным образом зарегистрировать собственность в Департаменте землеустройства.

Собственность на правах аренды:

Собственность на правах аренды условия позволяют иностранцам арендовать недвижимость в Таиланде на 30 лет, аренда может быть продлена до двух раз. Условия аренды являются распространенной структурой собственности в Таиланде для иностранцев, когда по закону они не могут купить недвижимость полностью. Это долгосрочная аренда, которая заменяет прямое владение. Международные группы гостиничного бизнеса, такие как Wyndham, Radisson, Hilton, Intercontinental, Accor, Melia и другие предлагают эту собственность на правах аренды лицам, желающим инвестировать в Таиланд в их отелях, в обмен на доходность инвестиций и другие привилегии. В отличие от долевой собственности, контракты аренды регистрируются в Департаменте землеустройства, обеспечивая большую безопасность. Кроме того, условия аренды имеют более низкие общие регистрационные сборы, всего 1,1% в общей сложности, что делает его экономически эффективным решением для регистрации собственности в Таиланде в качестве долгосрочного арендатора, что является альтернативой, позволяющей сэкономить средства, по сравнению с владением на правах собственности.

Собственность на праве полной собственности:

Собственность на праве полной собственности позволяет иностранцам владеть имуществом на праве полной собственности под своим именем, предлагая большую безопасность в плане наследования и защиты от возможных действий арендодателей по сравнению с договорами аренды. Это становится возможным благодаря «Закону о кондоминиуме» в Таиланде в рамках иностранной квоты, которая не может превышать 49% от общей площади имущества. Только несколько инвестиционных предложений от гостиничных групп включают условия полной собственности, требующие дополнительной лицензии на кондоминиум помимо лицензии на отель. Собственность на праве полной собственности часто доступна в смешанных резиденциях. Общая сумма регистрационных сборов за имущество в собственности на праве полной собственности в Департаменте земель составляет 6.3%.

Инвестируйте сегодня в Таиланде в номер отеля, в резиденцию, в кондоминиум, или в виллу как иностранец на условиях дробной, арендной или полной собственности, описанных выше. Получайте пассивный доход напрямую на ваш тайский банковский счет с доступными программами аренды имущества. Позволяет вам проводить отпуск в вашем объекте, максимизируя как финансовые цели, так и личное досуг.

Инвестиционные объекты с программами аренды

Программа аренды от компании по управлению отелями или кондоминиумом предлагает спокойствие, избавляя вас от административных задач и управления отношениями с клиентами. Эти программы аренды предназначены для предоставления владельцам беспроблемного опыта при обеспечении стабильного потока дохода от аренды, иногда гарантируя фиксированную сумму и стратегию выхода. Для этих гостиничных корпораций партнерство с индивидуальными инвесторами помогает снизить высокие затраты, связанные с процентными ставками банков.

Гарантированная программа аренды:

Гарантированная программа аренды гарантирует определенный возврат инвестиций, компания по управлению отелем соглашается и обязуется платить гарантированную сумму, обычно варьирующуюся от гарантированной программы аренды 5% до 8% в год. Этот возврат рассчитывается на основе базовой цены объекта и гарантирован на определенный период, обычно от 1 до 10 лет. В конце гарантийного периода программа может быть продлена или переведена в пулевую программу аренды.

Пулевая программа аренды:

В отличие от программы гарантированной аренды, программа объединенной аренды не предлагает фиксированный доход, доход прогнозируется в некоторых случаях, но не гарантируется. Вместо этого, доход основан на общем доходе отеля, без максимального ограничения на заработок. Общий арендный доход от всех единиц объединяется и распределяется пропорционально между владельцами в зависимости от принадлежащей площади, за вычетом доли на управленческие расходы. Эта структура часто приводит к более высокому доходу, чем гарантированные программы, поскольку он отражает реальную производительность отеля и обеспечивает минимальный доход, независимо от того, сдается ли ваша единица полностью, частично или вообще не сдается.

Просмотр объектов недвижимости с программой гарантированной аренды

ВЫДЕЛЕННЫЕ ОБЪЕКТЫ НЕДВИЖИМОСТИ С ПРОГРАММАМИ АРЕНДЫ

Выплата арендного дохода

Доход обычно выплачивается ежегодно и местно в Таиланде компанией по управлению. Применяются налоги, Keller Henson может помочь с открытием банковского счета и другими регистрациями налогового идентификатора, налоговой декларацией и т. д.

Преимущества программы аренды

Инвестиции в недвижимость в Таиланде с программой аренды чаще всего предоставляют свободное время для личного использования и другие привилегии, преимущества и, возможно, варианты выхода из инвестиций

Свободное время

Программы аренды предлагают определенное количество дней в году для вас или ваших родственников чтобы наслаждаться вашей собственностью, как правило, около 30 дней, с вариациями между низким и высоким сезонами. Некоторые программы предлагают «баллы», и ночь оценивается в один или несколько баллов в зависимости от сезона. Объединенная программа более гибкая, позволяя расширить личное использование, хотя это может повлиять на ваш доход в зависимости от дополнительных дней, используемых вне арендного пула.

Другие преимущества

Скидки сети по всему миру для различных брендов отелей - скидки на покупки, ваучеры в клиниках, спорткомплексах и т. д.  

Опция обратного выкупа 

Некоторые инвестиционные программы предлагают своим инвесторам опцию обратного выкупа. Это звучит как стратегия выхода, по сути, вам гарантировано письмо о намерениях, что застройщик приобретет собственность обратно после определенного периода, обычно через 5 лет, (чтобы избежать налога SBT при перепродаже в течение 5 лет). Опция обратного выкупа может или не может учитывать рост стоимости единицы за тот же период времени, независимо от того, гарантирована ли вам опция обратного выкупа по 100% первоначальной цены или более. 

Сдавайте свою недвижимость в Таиланде в аренду

Инвестиции в недвижимость в Таиланде и управление арендой самостоятельно или через третью сторону предлагает гибкость и потенциал для более высокого дохода, но, вероятно, потребует больше внимания и времени чем программы аренды отелей.

Платформы как Airbnb позволяют вам размещать ваше имущество для краткосрочной аренды, что может быть очень прибыльным в популярных туристических направлениях. Однако, важно учитывать связанные с этим расходы, такие как комиссии третьих сторон за услуги по управлению имуществом , которые могут варьироваться от 10% до 30% от дохода от аренды. Кроме того, обеспечьте соблюдение требований по управлению имуществом и местных нормативных актов, касающихся краткосрочной аренды, чтобы избежать юридических проблем. Airbnb в Таиланде только терпим, официально не авторизован из-за проблем с лицензией на отели. Краткосрочная аренда не принимается везде и для каждого имущества в Таиланде. Управление имуществом может запретить краткосрочную аренду в некоторых случаях: резиденции с товарным знаком, роскошные резиденции в Бангкоке и т. д.

Управление арендой самостоятельно дает вам полный контроль над операциями, и позволяет получать потенциально более высокие прибыли, доходы, при условии более активного управления клиентами, обслуживания, соблюдения местных нормативных актов. Агентства третьих сторон, предлагающие услуги по управлению имуществом, облегчают вышеуказанные задачи, принимая на себя существенную долю значительную часть дохода от аренды и поэтому снижают вашу чистую рентабельность инвестиций в конечном итоге.

Как рассчитать чистую рентабельность инвестиций?

Расчет чистой доходности инвестиций (ROI) имеет решающее значение для понимания чистой прибыльности ваших инвестиций. Вот некоторые важные факторы, которые следует учитывать при расчете и получении чистой рентабельности инвестиций

Платежи за содержание общих зон: 

Платежи за содержание общих зон за общие зоны в condominium или жилых комплексах.Это выражается в THB за кв.м в месяц. Стоимость платежей за содержание общих зон является переменной, которая зависит от общих объектов, доступных для совладельцев и затрат на их содержание, например: бассейны, сады, игровые зоны и т. д. Платежи за содержание общих зон обычно подлежат оплате за 1 год вперед.

Фонд погашения: 

Единовременный платеж, для новых объектов недвижимости, выражается в THB за кв.м - Это резервный фонд, создаваемый для будущего капитального ремонта или замены здания. Подлежит оплате до передачи ключей.

Налог на личный доход в Таиланде:

Доходы от арендной платы подпадают под схему налогообложения личных доходов. Поймите налоговые последствия для дохода от аренды и прибыли от продажи имущества. См. ниже применимую таблицу ставок, когда у вас есть Тайский налоговый идентификатор, Если у вас его нет, 15% налога удерживается с доходов.

Схема подоходного налога в Таиланде

Специальный налог на бизнес: 

Специальный налог на бизнес: 3,3% (если имеется) если объект недвижимости продан в течение 5 лет – 

Базовый расчет чистой рентабельности инвестиций:

Формула: чистая рентабельность инвестиций = (Чистая прибыль / Инвестиции) x 100

Пример: Если вы покупаете объект недвижимости за 5 миллионов THB и ваш чистый годовой доход составляет 300 000 THB после вычета всех ваших расходов, ваша чистая рентабельность инвестиций составит (300 000 / 5 000 000) x 100 = 6%

3. Инвестируйте в объекты недвижимости на стадии строительства в Таиланде

Любой разборчивый инвестор, готовый инвестировать в недвижимость в Таиланде, будет искать возможность купить по самой низкой цене. На сколько она может быть дешевле «предварительной продажи»? Не много, поскольку это обычно цена, которая значительно ниже средней рыночной цены. Недвижимость в стадии строительства, по определению, означает недвижимость до завершения ее строительства, или даже до начала строительства или во время его проведения. Инвестиции в недвижимость в стадии строительства в Таиланде предлагают несколько ключевых преимуществ, которые следует учитывать для максимизации результатов инвестиций.

Как сделать ставку на долгосрочное увеличение капитала?

Инвестиции в лучшую недвижимость для долгосрочного увеличения капитала требует строгого отбора объектов недвижимости с сочетанием стратегического расположения, высокого прогнозируемого спроса, желаемых особенностей. Недвижимость в стадии строительства с наибольшим потенциалом прироста стоимости имеет известные бренды и сертификаты отелей, что добавляет к их стоимости, обеспечивая занятость, уровень производительности и международные стандарты.

Ключевые особенности, такие как доступ к пляжу, бассейну, вид на море и другие специальные особенности, делают эти объекты недвижимости очень привлекательными. Дополнительные преимущества, такие как скидки и эксклюзивные услуги, еще больше увеличивают их потенциал и прибыль при перепродаже недвижимости. Сосредоточившись на привлекательных местах и желаемых особенностях, инвесторы могут ожидать стабильного увеличения стоимости и сильного спроса, что приводит к значительным долгосрочным доходам.

Преимущества покупки недвижимости в стадии строительства

Цены предпродажи:

Закрепить недвижимость по более низкой цене, цены до начала строительства, цены предпродажи, что приводит к значительной экономии, составляющей около 20-30% ниже рыночной цены.

Гибкие условия оплаты:

Платежи устанавливаются в соответствии с прогрессом строительства объекта недвижимости или здания, что облегчает управление финансами. Платежи могут быть установлены в течение периода строительства до 2 лет.

Ожидаемое увеличение стоимости:

По мере приближения проекта к завершению, цена за квадратный метр, скорее всего, увеличится, и будет скорректирована до текущей рыночной цены, что приведет к естественному увеличению капитала между началом и завершением строительства.

Возможность перепродажи:

Недвижимость в стадии строительства позволяет инвесторам выбрать возможность перепродать недвижимость - или, технически, передать кому-то другому Договор купли-продажи, даже до передачи недвижимости, до регистрации в земельном отделе, потенциально достигая прибыли от увеличения стоимости, чистой от налогов. Этот подход позволяет инвесторам использовать рыночные тенденции, закрепляя недвижимость по выгодным ценам и получая выгоду от потенциального увеличения стоимости по мере завершения проекта.

ПРЕДСТАВЛЕННЫЕ НЕДВИЖИМОСТИ В СТАДИИ СТРОИТЕЛЬСТВА

4. Инвестиционные объекты недвижимости и выгоды от визы / проживания

Покупка недвижимости в Таиланде не дает вам резиденции де-факто, Таиланд предлагает несколько программ резиденции, таких как Thailand Privilege Long Term Visa (бывшие Elite Visas). Разработан для привлечения состоятельных людей путем предоставления ряда эксклюзивных преимуществ. Thailand Privilege Visa предлагает новые уровни членства, каждый из которых имеет разную продолжительность пребывания и связанные с ним привилегии, включая ускоренные процедуры иммиграции, доступ к услугам правительственного консьержа и скидки в роскошных курортах, гольф-поля, и т. д.

Обзор Thailand Privilege Visa и преимущества:

• Уровни членства: Thailand Privilege Long Term Visa предлагает несколько уровней, начиная с 5-летней визы привилегированного въезда и до 20-летней

• Преимущества: Члены пользуются VIP-обслуживанием в аэропортах, ускоренными процедурами иммиграции, услугами правительственного консьержа, эксклюзивными скидками и доступом к высококлассным объектам досуга и бизнеса.

• Процесс подачи заявления: Процесс подачи заявления несложен, есть возможность подать заявление индивидуально или всей семьей. Keller Henson помогает на протяжении всего процесса, обеспечивая гладкий и бесперебойный опыт для всех членов.

Инвестиции в недвижимость с привилегиями визы:

Несколько высококлассных проектов недвижимости в Таиланде предлагают преимущества резиденции через программу Thailand Privilege Long Term Visa. Эти объекты недвижимости обычно требуют минимальной суммы инвестиций для получения преимуществ визы. Объедините инвестиции в Таиланд с визовыми договоренностями бесплатно. ценный актив но также получить дополнительное преимущество долгосрочной резиденции в Таиланде, что делает его привлекательным вариантом для тех, кто ищет как инвестиционные возможности, так и визу для пребывания в Таиланде по своему усмотрению. 

Свяжитесь с нами сегодня для получения дополнительной информации о визах и привилегиях резиденции при инвестировании в тайскую недвижимость

Инвестируйте в рынок недвижимости Таиланда - заключительные слова

Инвестирование в рынок недвижимости Таиланда предлагает различные возможности, от высокой доходности и экономической стабильности до разнообразных инвестиционных вариантов и благоприятных привилегий резидентства. Если вас интересует потенциал долгосрочного роста капитала, привлекательность быстро развивающейся туристической отрасли Таиланда или финансовая стабильность, обеспечиваемая прочной инфраструктурой страны, то есть много способов достичь ваших инвестиционных целей.

От доступных кондоминиумов и возможностей долевого владения до роскошных вилл у моря и недвижимости в полной собственности, разнообразие инвестиционных вариантов гарантирует, что найдется что‑то, подходящее для любого бюджета и предпочтений. Рынок недвижимости Таиланда не только безопасный и прибыльный инвестиционный выбор также предлагает потенциал для высокое качество жизни, сочетая отдых и финансовый рост в первоклассном месте для международных посетителей. Независимо от того, являетесь ли вы инвестором‑новичком или хотите диверсифицировать портфель, рынок недвижимости Таиланда представляет собой привлекательную инвестицию с обещающими доходами.

Часто задаваемые вопросы о недвижимости Инвестиции в Таиланде

------------------------------------------------------------ DISCLAIMER -----------------------------------------------------------

Вся информация, связанная с покупкой недвижимости в Таиланде, предоставляется исключительно в качестве руководства. Некоторые затронутые вопросы, такие как законы о недвижимости и налогообложение, могут потребовать экспертных консультаций и более детального, индивидуального изучения. Эта статья была подготовлена добросовестно и содержит информацию, полезную для тех, кто намеревается приобрести недвижимость в Таиланде, в как можно более точном виде. Keller Henson не несет ответственности за неправильное толкование, изменения или неточную информацию.