Investir sur le marché immobilier thaïlandais 101

Investir dans l'immobilier est l'une des investissements les plus sûrs et les plus faciles que l'on puisse faire. Que vous soyez un individu privéou un fonds de hedge, posséder un bien immobilier est une stratégie solide car sa valeur est susceptible, si ce n'est logiquement, d'augmenter au fil des années. L'investissement immobilier offre donc, au minimum, une protection contre l'inflation et, en cas idéal, un excellent actif à long terme.

1. Pourquoi et comment investir dans les propriétés thaïlandaises ?

Les taux d'intérêt élevés pour les maisons en Amérique et en Europe affaiblissent actuellement l'accès de la classe moyenne au marché immobilier, rendant plus difficile l'investissement et la protection des actifs liquides face à l'inflation post-Covid apparemment sans fin. Dans ce contexte, Thaïlande, réputée pour son industrie du tourisme solide, émerge comme une alternative d'investissement rentable et plus accessible aux marchés immobiliers américains ou européens. En effet, de nombreux premiers visiteurs en Thaïlande découvrent les opportunités d'investissement immobilier disponibles, qui combinent souvent loisirs.

Investir dans un bien immobilier en Thaïlande peut être un investissement complet qui génère des revenus passifs, nécessite peu d'attention et offre l'utilisation gratuite du bien lorsque vous passez du temps en Thaïlande, ainsi que d'autres avantages et remises. L'environnement économique stable de la Thaïlande, les infrastructures de qualité, l'industrie touristique florissante et les politiques favorables aux étrangers vantent des rendements locatifs élevés et une appréciation juste. Investissez dans les biens immobiliers thaïlandais et atteignez vos objectifs financiers ambitieux. Explorons ensemble le spectre des options d'investissement immobilier avec Keller Henson, agent immobilier spécialisé sur le nouveau marché et l'investissement immobilier, obtenez nos conseils professionnels, bonnes pratiques et recommandations dans ce guide.

Attractivité thaïlandaise - Qualité de vie :

La Thaïlande a une croissance du PIB constante et une économie résiliente. En plus des infrastructures de qualité, la Thaïlande propose des services de santé de qualité, des hôpitaux et structures médicales réputés, ainsi que des écoles internationales. La Thaïlande est donc un emplacement idéal qui attire les étrangers en général, et aussi les étrangers souhaitant investir dans des biens immobiliers, cherchant des retours sur investissement et un environnement de vie confortable.

Rendements locatifs élevés - Tourisme :

L'industrie touristique florissante de la Thaïlande est un moteur majeur pour les investissements immobiliers. En effet, le pays accueille des millions de visiteurs internationaux annuellement, contribuant à une demande toujours plus élevée pour les biens à louer. Cela assure des rendements locatifs importants dans les zones touristiques. Cette industrie touristique dynamique offre aux investisseurs des opportunités de profiter de celle-ci, grâce à des offres d'investissement immobilier prêtes à l'emploi provenant de groupes hôteliers internationaux, comme Wyndham, Radisson, Accor, etc...

Tendances des valeurs immobilières :

Le marché immobilier en Thaïlande a montré une croissance constante au fil des années. Régionalement, les zones populaires comme Phuket et Pattaya ont leurs propres tendances, dépassant la moyenne nationale. À Phuket, notamment dans les zones comme Bang Tao, les prix par mètre carré augmentent en raison de la forte demande pour les villas de luxe et les propriétés situées en bord de mer. De même, à Pattaya, particulièrement dans les zones comme Jomtien, on a vu un développement important, attirant à la fois les investisseurs locaux et internationaux. Ces zones offrent un mélange de propriétés abordables et de luxueuses, adaptées aux préférences d'investissement variées, budgets.

Pour plus d'informations détaillées, vous pouvez consulter les statistiques de la Banque de Thaïlande et les indices sur les prix immobiliers.

Diverses propriétés à vendre en Thaïlande

La Thaïlande propose une large gamme de propriétés pour satisfaire tous les budgets, commençant par moins d'un million de THB (moins de 27 000 EUR ou 29 000 USD) pour un studio en copropriété, jusqu'aux propriétés ultra-luxueuses qui se situent dans les centaines de millions de THB (plusieurs millions d'EUR ou USD), y compris les villas en bord de mer et les résidences de haut niveau à Bangkok. Veuillez parcourir le portefeuille de propriétés Keller Henson en Thaïlande comprenant plus de 1 000 propriétés à vendre.

2. ROI - Retours sur investissement en Thaïlande

La Thaïlande offre diverses opportunités d'investissement, allant des groupes d'hôtellerie et des achats en l'état futur pour rechercher une appréciation du capital à long terme ou des locations à court terme, à gestion autonome, à long terme via Airbnb. Un investissement immobilier comporte ses propres risques, avantages et retours attendus sur investissement (ROI). Investir sur le marché immobilier thaïlandais peut générer des rendements importants, en moyenne autour de 5 % à plus de 10 % annuels. Ce chiffre ne tient pas compte de l'éventuelle augmentation de la valeur du bien par mètre carré ou d'autres avantages.

Votre ROI en Thaïlande peut être anticipé avec précision dans certains cas, selon l'investissement et le programme de location, s'il en existe, proposé par les groupes hôteliers ou les condominiums, selon les termes et conditions, si les rendements sont garantis à un taux fixe, ou simplement projetés, regroupés, redistribués, calculés sur une base de revenu brut ou net, etc. En outre, les impôts en Thaïlande s'appliquent aux revenus de location, ce qui rend essentiel pour les investisseurs de comprendre ces variables et d'anticiper les chiffres du ROI net. Explorons les différentes structures d'investissement et les possibilités en Thaïlande. Devenez propriétaire d'une chambre d'hôtel ou d'une résidence secondaire en Thaïlande avec des avantages, en participant à un programme de location, obtenir des rendements annuels et profiter de votre unité chaque année.

Investir dans les propriétés en Thaïlande, quelles structures de propriété ?

Propriété fractionnée :

Propriété fractionnée est un modèle d'investissement pur impliquant un accord entre vous et une entreprise de gestion d'hôtel. Vous possédez uniquement une part fractionnée de la propriété, cette part n'est pas enregistrée au nom de vous au Département des terres. À la place, la société de gestion vous récompense avec des rendements annuels à un taux prédéfini, qui peuvent être garantis ou variables selon le plan d'investissement. À mesure que vous restez dans le programme d'investissement, votre facteur d'investissement augmente, offrant des rendements progressivement plus élevés, potentiellement pendant 30 ans. Cette structure offre un point d'entrée accessible pour l'investissement immobilier avec le potentiel de gains importants à long terme mais manque quelque peu la garantie de posséder pleinement une propriété et d'être enregistrée correctement au Département des terres.

Propriété à bail :

Propriété à bail permet aux étrangers de louer une propriété en Thaïlande pendant 30 ans, le bail peut être renouvelable deux fois. Les termes de la propriété à bail sont une structure de propriété courante en Thaïlande pour les étrangers lorsqu'ils ne peuvent, par la loi, acheter la propriété en totalité. C'est un bail à long terme qui remplace une propriété directe. Des groupes internationaux d'hôtellerie comme Wyndham, Radisson, Hilton, ,Accor ,Melia et d'autres proposent cette propriété à bail aux particuliers souhaitant investir en Thaïlande dans leurs hôtels, contre les rendements sur investissement et d'autres privilèges . Contrairement à la propriété fractionnée, les contrats de bail sontenregistrés au Département des terres , ce qui offre plus de sécurité. De plus, les termes de bail ont des frais d'enregistrement totaux plus bas, seulement1,1% 1,1% total, ce qui en fait une solution économique pour enregistrer un bien immobilier en Thaïlande en tant que locataire à long terme, une alternative économisant de l'argent par rapport à la propriété libre.

Propriété en pleine propriété :

La propriété en pleine propriété permet aux étrangers de posséder un bien immobilier directement au nom de leur propre nom, offrant une meilleure sécurité en termes de succession et de protection contre les éventuelles défaillances du bailleur par rapport aux contrats de location. Cela est rendu possible par ”La Loi sur les copropriétés” en Thaïlande dans le quota étranger, qui ne peut pas dépasser 49 % de la surface totale du bien. Seules quelques offres d'investissement provenant de groupes d'hôtellerie incluent des termes de propriété en pleine propriété, nécessitant une licence supplémentaire de copropriété en plus d'une licence d'hôtel. La propriété en pleine propriété est souvent disponible dans les résidences mixtes. Les frais totaux d'enregistrement d'un bien en propriété en pleine propriété au Département des terres s'élèvent à 6,3%.

Investissez aujourd'hui en Thaïlande dans une chambre d'hôtel, une résidence, une copropriété, ou une villa en tant qu'étranger sous des termes de propriété fractionnaire, de location ou de pleine propriété tels que décrits ci-dessus. Profitez d'un revenu passif déposé directement sur votre compte bancaire thaïlandais avec des programmes de location disponibles. Cela vous permet de passer vos vacances dans votre unité, maximisant à la fois vos objectifs financiers et votre loisir personnel.

Biens immobiliers avec programmes de location

Un programme de location proposé par une entreprise de gestion hôtelière ou une entreprise de gestion de copropriété offre une tranquillité d'esprit, vous évitant les tâches administratives et la gestion des relations clients. Ces programmes de location sont conçus pour offrir aux propriétaires une expérience sans souci tout en assurant un flux régulier de revenus locatifs, parfois garantissant un montant fixe et une stratégie de sortie. Pour ces entreprises de l'hôtellerie, collaborer avec des investisseurs individuels aide à atténuer les coûts élevés associés aux taux d'intérêt bancaires.

Programme de location garanti :

Un programme de location garanti garantit un retour sur investissement spécifique, la société de gestion hôtelière s'engage à verser un montant garanti, généralement compris entre 5 % à 8 % par an. Ce retour est calculé en fonction du prix de base du bien et est garanti pendant une période déterminée, généralement entre 1 et 10 ans. À la fin de la période garantie, le programme peut être renouvelé ou transféré vers un programme de location mutualisé.

Programme de location mutualisé :

Contrairement à un programme de location garanti, un programme de location regroupée n'offre pas de rendement fixe, dans certains cas le rendement est estimé, mais pas garanti. Au lieu de cela, les rendements dépendent du chiffre d'affaires global de l'hôtel, sans plafond sur les gains. Le revenu total de location de toutes les unités est combiné et distribué proportionnellement aux propriétaires en fonction des mètres carrés possédés, moins une part pour la commission de gestion. Cette structure entraîne souvent des rendements plus élevés que les programmes garantis, car elle reflète les performances réelles de l'hôtel et assure un revenu minimum, quels que soient le taux d'occupation de votre unité, partiel ou non.

Parcourir les propriétés des programmes de location garantis

PROPRIÉTÉS PHARE AVEC DES PROGRAMMES DE LOCATION

Paiement des rendements de location

Les rendements sont généralement payés annuellement et localement en Thaïlande par la société de gestion. Des taxes s'appliquent, Keller Henson peut vous aider à ouvrir un compte bancaire et autres inscriptions fiscales, déclarations fiscales, etc.

Avantages du programme de location

Investir dans une propriété en Thaïlande avec un programme de location offre souvent un temps gratuit pour usage personnel et d'autres privilèges, avantages, et éventuellement des options de sortie de l'investissement

Temps gratuit

Les programmes de location offrent un certain nombre de jours par an pour vous ou vos proches pour profiter de votre propriété, généralement autour de 30 jours, avec des variations entre les saisons basses et hautes. Certains programmes offrent des « points » et une nuit vaut un ou plusieurs points selon les saisons. Le programme regroupé est plus flexible, permettant une utilisation personnelle prolongée, bien que cela puisse affecter vos rendements en fonction des jours supplémentaires utilisés en dehors du pool de location.

Autres avantages

Remises mondiales sur le réseau pour divers marques d'hôtels - remises en magasin, bons de clinique, complexe sportif ect  

Option d'achat à nouveau 

Certains programmes d'investissement offrent à leurs investisseurs une option d'achat à nouveau. Cela ressemble à une stratégie de sortie, en substance, vous êtes assuré par une lettre d'intention que le développeur achètera votre propriété après une certaine période, généralement, après 5 ans, (pour éviter la taxe SBT sur les ventes sous 5 ans). L'option d'achat à nouveau peut ou non tenir compte de l'appréciation de l'unité pendant la même période, que vous ayez une option d'achat à 100 % du prix initial ou plus. 

Louez votre propriété en Thaïlande

Investir dans une propriété en Thaïlande et gérer les locations indépendamment ou via un tiers offre flexibilité et potentiel de rendement plus élevé, mais nécessite probablement plus d'attention et de temps que les programmes de location d'hôtels.

Plateformes comme Airbnb vous permettent de mettre en location votre bien pour des locations à court terme, ce qui peut être très rentable dans les destinations touristiques populaires. Cependant, il est essentiel de prendre en compte les frais associés, tels que les frais d'agence tiers pour les services de gestion immobilière, qui peuvent varier entre 10 % et 30 % du revenu locatif. En outre, assurez-vous de respecter la gestion immobilière et les régulations locales concernant les locations à court terme pour éviter les problèmes juridiques. Airbnb n'est toléré qu'en Thaïlande, non autorisé officiellement en raison de problèmes de licence hôtelière. Les locations à court terme ne sont pas acceptées partout dans chaque propriété en Thaïlande. La gestion immobilière peut interdire les locations à court terme dans certains cas : résidences avec marque déposée, résidences de luxe à Bangkok, etc.

Gérer les locations en privé vous donne le plein contrôle des opérations, et permet des bénéfices potentiels plus élevés, contre une gestion client plus importante, un entretien, le respect des régulations locales. Les agences tierces offrant des services de gestion immobilière soulagent ces aspects, en prenant une partie substantielle des revenus de location et donc réduire votre ROI net à terme.

Comment calculer votre ROI net ?

Calculer votre retour sur investissement (ROI) est crucial pour comprendre la rentabilité nette de votre investissement. Voici quelques facteurs essentiels à prendre en compte dans votre calcul pour obtenir un ROI net.

Les frais de maintenance des zones communes : 

Frais de maintenance des zones communes pour les espaces partagés dans les copropriétés ou les complexes résidentiels. Cela s'exprime en THB par m² par mois. Le coût des frais de CAM est une variable qui dépend des installations communes disponibles pour les copropriétaires et leurs coûts d'entretien, ex : piscines, jardins, aire de jeux, etc. Les frais de CAM sont généralement payables d'avance sur une année.

Le fonds de réserve : 

Paiement unique, pour les nouveaux biens, exprimé en THB par m² - C'est un fonds de provision mis de côté pour des réparations ou remplacements majeurs ultérieurs du bâtiment. Payable avant la livraison.

Impôt sur les revenus personnels thaïlandais :

Les revenus provenant des locations tombent dans le régime d'impôt sur les revenus personnels. Comprenez les implications fiscales pour les revenus locatifs et les plus-values provenant de la vente d'immeubles. Voir ci-dessous le tableau des taux applicables lorsque vous avez un numéro d'identification fiscale thaïlandaise, Si vous n'en avez pas, un impôt forfaitaire de 15 % est prélevé sur les revenus.

Schéma d'impôt sur le revenu personnel en Thaïlande

Impôt spécial sur les entreprises : 

Impôt spécial sur les entreprises: 3,3 % (si applicable) si la propriété est vendue dans les 5 ans – 

Calcul de base du ROI net :

Formule: ROI net = (Bénéfice net / Investissement) x 100

Exemple: Si vous achetez une propriété pour 5 millions de THB et que votre revenu annuel net est de 300 000 THB après déduction de toutes vos dépenses, votre ROI net serait de (300 000 / 5 000 000) x 100 = 6%

3. Investir dans des propriétés hors plan en Thaïlande

Tout investisseur exigeant prêt à investir dans des propriétés en Thaïlande cherchera à acheter au prix le plus bas. À quel point cela pourrait-il être plus abordable que le prix de « pré-vente » ? Peu, car ce prix est généralement bien inférieur au prix moyen du marché. Propriétés hors plan, par définition, signifie une propriété avant la fin de sa construction, ou même avant qu'elle ne soit planifiée ou en cours de construction. Investir dans une propriété hors plan en Thaïlande offre plusieurs avantages clés qu'il faut considérer pour maximiser les résultats de l'investissement.

Comment parier sur l'appréciation du capital à long terme ?

Investir dans les meilleures propriétés pour l'appréciation du capital à long terme implique un sélection rigoureuse des propriétés avec un mélange de emplacement stratégique, forte demande prévue, caractéristiques désirables. Les propriétés hors plan ayant le plus grand potentiel d'appréciation présentent des noms de marques connus et des certifications d'hôtels, ce qui augmente leur valeur, assurant ainsi une occupation, des niveaux de performance et des normes internationales.

Les caractéristiques principales telles que l'accès à la plage, l'accès à la piscine, la vue sur la mer et d'autres caractéristiques spéciales rendent ces propriétés très attractives. Les avantages supplémentaires tels que les remises et les services exclusifs augmentent davantage leur potentiel et leur profit lors de la revente de la propriété. En se concentrant sur les emplacements privilégiés et les caractéristiques désirables, les investisseurs peuvent s'attendre à une appréciation constante de la valeur et une forte demande, entraînant des retours importants à long terme.

Avantages d'acheter des propriétés hors plan

Prix de pré-vente :

Sécurisez des propriétés à un prix plus bas, les prix avant construction, les prix de pré-vente, entraînant des économies importantes, environ 20 à 30 % en dessous du prix du marché.

Conditions de paiement flexibles :

Les paiements sont effectués selon l'avancement de la construction de la propriété, ou du bâtiment, ce qui facilite la gestion de vos finances. Les paiements peuvent donc être effectués pendant la période de construction, jusqu'à 2 ans.

Augmentation anticipée de la valeur :

À mesure que le projet approche de sa fin, le prix par mètre carré risque d'augmenter pendant ce temps, et s'ajuster au prix actuel du marché, entraînant une appréciation naturelle du capital entre le début et la fin de la construction.

Opportunité de revente :

Avec les propriétés hors plan, les investisseurs peuvent choisir de revendre la propriété - ou, techniquement, de transférer à une autre personne le Contrat de vente et d'achat, même avant la livraison de la propriété, avant l'enregistrement au département foncier, potentiellement réalisant un bénéfice sur la valeur accrue, net des impôts. Cette approche permet aux investisseurs de profiter des tendances du marché, de sécuriser des propriétés à des prix avantageux et de bénéficier d'une possible augmentation de valeur pendant que le projet est en cours.

PROPRIÉTÉS HORS PLAN SÉLECTIONNÉES

4. Propriétés d'investissement et avantages pour le visa / résidence

Acheter un bien immobilier en Thaïlande ne donne pas de facto, la Thaïlande propose plusieurs programmes de résidence comme le Thailand Privilege Long Term Visa (ex Elite Visas). Conçu pour attirer les individus aisés en offrant une gamme d'avantages exclusifs. Le Thailand Privilege Visa propose de nouvelles catégories d'adhésion, chacune avec des durées de séjour différentes et des avantages associés, notamment des procédures d'immigration accélérées, l'accès à des services de conciergerie gouvernementaux et des réductions dans les complexes de luxe, terrains de golf , etc., etc.

Aperçu du Thailand Privilege Visa et des avantages :

• Catégories d'adhésion : Le Thailand Privilege Long Term Visa propose plusieurs catégories allant d'un visa d'entrée privilégié de 5 ans à un visa de longue durée de 20 ans

• Avantages : Les membres bénéficient d'un traitement VIP aux aéroports, d'une immigration accélérée, de services de conciergerie gouvernementaux, de réductions exclusives et d'accès à des installations de loisirs et d'affaires de haut niveau.

• Processus de candidature : Le processus de candidature est simple, avec des options pour postuler individuellement ou en famille. Keller Henson vous accompagne dans l'ensemble du processus, garantissant une expérience fluide et sans heurts pour tous les membres.

Investissement immobilier avec des avantages de visa :

Plusieurs projets immobiliers de luxe en Thaïlande offrent des avantages de résidence via le programme Thailand Privilege Long Term Visa. Ces biens exigent généralement un montant minimum d'investissement pour bénéficier des avantages du visa. Combiner l'investissement en Thaïlande avec des arrangements de visa. En investissant dans ces biens éligibles, les investisseurs obtiennent non seulement un actif précieux mais aussi l'avantage supplémentaire de résidence à long terme en Thaïlande , ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui recherchent à la fois des opportunités d'investissement et un visa pour rester en Thaïlande selon leurs souhaits. résidence à long terme en Thaïlande, ce qui en fait une option attrayante pour ceux qui recherchent à la fois des opportunités d'investissement et un visa pour rester en Thaïlande comme ils le souhaitent. 

Contactez-nous aujourd'hui pour plus d'informations sur les avantages de visa et de résidence lors de l'investissement dans les propriétés thaïlandaises

Investir sur le marché immobilier thaïlandais - dernières remarques

Investir sur le marché immobilier en Thaïlande offre diverses opportunités, des rendements élevés et la stabilité économique aux options d'investissement variées et aux avantages de résidence favorables. Que vous soyez intéressé par le potentiel d'appréciation du capital à long terme, l'attractivité de l'industrie touristique florissante de la Thaïlande ou la stabilité financière fournie par les infrastructures solides du pays, il y a de nombreuses façons d'atteindre vos objectifs d'investissement. de nombreuses façons d'atteindre vos objectifs d'investissement.

Des appartements abordables et des opportunités de propriété fractionnée aux villas de luxe sur la plage et aux biens en pleine propriété, la variété des options d'investissement assure qu'il y en a pour tous les budgets et préférences. Le marché immobilier thaïlandais n'est pas seulement un choix d'investissement sûr et rentable, mais il offre également le potentiel d'une qualité de vie élevée, combinant loisirs et croissance financière dans une destination privilégiée pour les visiteurs internationaux. Que vous soyez un investisseur débutant ou que vous cherchiez à diversifier votre portefeuille, le marché immobilier thaïlandais présente un investissement attrayant avec des rendements prometteurs. un choix d'investissement sûr et rentable mais offre également le potentiel d'une qualité de vie élevée, combinant loisirs et croissance financière dans une destination privilégiée pour les visiteurs internationaux. Que vous soyez un investisseur débutant ou que vous cherchiez à diversifier votre portefeuille, le marché immobilier thaïlandais présente un investissement attrayant avec des rendements prometteurs.

FAQ sur l'immobilier Investissement en Thaïlande

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Toutes les informations concernant l'achat d'un bien immobilier en Thaïlande sont fournies à titre indicatif uniquement. Certains sujets abordés, tels que les lois sur l'immobilier et l'impôt, peuvent nécessiter des conseils d'experts et une étude plus détaillée et personnalisée. Cet article a été rédigé de bonne foi, avec des informations utiles pour ceux qui souhaitent acheter un bien immobilier en Thaïlande, aussi précisément que possible. Keller Henson ne peut être tenu responsable de toute interprétation erronée, de changements ou d'informations inexactes.